Zdarma ke stažení
Finanční plán vzor zdarma: Excel na jednu stránku, který počítá za vás
Splněné sny, renta, ze které se dá žít, a svoboda rozhodnout se, kdy přestanete pracovat. Za 10 minut zjistíte, jestli jste na dobré cestě.
Co ve vzoru finančního plánu najdete
Většina vzorů na internetu jsou prázdné tabulky. Tenhle vyplníte za 10 minut a všechno důležité spočítá sám.
Kde jsem dnes
Příjmy, výdaje, majetek a dluhy. Volné cash flow a čisté jmění na jednom místě.
Rezerva
Kolik mít odloženo na nečekané situace a jestli vám vaše rezerva opravdu stačí.
Renta
Kdy si můžete dovolit přestat pracovat – a jestli renta vydrží do 90, nebo navždy.
Sny a bezpečí rodiny
Kolik měsíčně odkládat na vaše sny a skóre, jak je na tom rodina s bezpečím.
Pro koho je osobní finanční plán
„Chci vědět, jestli si můžu dovolit přestat pracovat dřív.“
„Mám úspory na účtu a nevím, jak s nimi naložit.“
„Chci pomoct dětem s bydlením a nevím, kolik odkládat.“
Pokud jste se v jedné z vět poznali, plán je pro vás.
Jak si zajistit rentu, ze které se dá žít
Měsíční renta není jen o tom, kolik našetříte. Jde hlavně o to, jak dlouho z peněz potřebujete čerpat. Plán ukáže obě cesty: rentu, která vydrží do zvoleného věku, i nekonečnou rentu, kdy žijete jen z výnosů a kapitál jednou předáte dětem.
Peníze, které už máte investované, se započítají automaticky. A plán vám řekne narovinu, jestli to zvládnete.
Jak finanční plán vyplnit ve 3 krocích
Vyplníte bílá pole
Příjmy, výdaje, majetek a své sny. Ostatní pole se počítají sama.
Plán spočítá zbytek
Rezervu, rentu i kolik měsíčně odkládat na každý cíl.
Uvidíte, kde jste
Odpověď na otázku „Zvládnu to?“ – černé na bílém.
Chcete podrobný návod? Přečtěte si článek Finanční plán krok za krokem.
Časté otázky
Co je to finanční plán?
Přehled vašich financí a cílů na jednom místě. Ukáže, kde jste dnes, kam se chcete dostat a kolik peněz a času k tomu potřebujete.
Je vzor finančního plánu opravdu zdarma?
Ano. Zadáte e-mail a plán vám obratem pošlu. Zároveň vám začne chodit můj Finanční zpravodaj, ze kterého se můžete kdykoli odhlásit.
Funguje plán i v Google Tabulkách?
Plán je připravený pro Excel, kde funguje nejlépe. Otevřete ho ale i v Google Tabulkách nebo Numbers.
Kolik potřebuji na rentu?
Záleží na tom, kolik chcete měsíčně, kdy chcete začít a jak dlouho má renta vydržet. Plán to spočítá za vás – včetně státního důchodu a inflace.
Co když mi vyjde, že mi peníze chybí?
To je běžné a většinou se to dá vyřešit – delším horizontem, jinými prioritami nebo lepší strategií. Na 30minutové konzultaci zdarma spolu najdeme cestu.
Kdo plán připravil
Ing. David Škvára
Certifikovaný finanční poradce. Tenhle plán vychází z toho, jak s klienty skutečně pracuji – jen zjednodušený na jednu stránku.
„Nejdříve si vyslechl mou životní situaci a následně mi velmi trpělivě vysvětlil a popsal možnosti. … Do ničeho mě netlačil.“Jitka Růžičková · ★★★★★
„Navrhl řešení, které dává smysl. … Žádné zbytečné řeči a tlaky, prostě jasné a férové jednání.“Kateřina Jokešová · ★★★★★