Rozhodl jsem se sdílet veřejně krátké ohlédnutí za mou prací v uplynulém roce a představit pár novinek co chystám pro rok 2025. Když se ohlédnu za rokem 2024, vidím rok plný změn, růstu a cenných zkušeností. Bylo to období, kdy jsem se naplno ponořil do investičního poradenství a mohl pomoci desítkám lidí lépe spravovat jejich finance.
Můj rok 2024
Rok 2024 byl pro mě zlomový. Rozhodl jsem se opustit exekutivní roli ve firmě VECTOR Certifikace, kterou spoluvlastním, a soustředit se naplno na investiční poradenství. Dnes v ní působím pouze v roli strategického poradce. Tento krok mi umožnil věnovat 100 % mého času a energie klientům a jejich finančnímu růstu.
Investování mě fascinovalo už během studií a od prvních vlastních investic ve 23 letech jsem si uvědomil, jak zásadní je mít jasnou strategii. Postupně jsem začal pomáhat rodině a přátelům, až jsem se rozhodl profesionálně se věnovat investičnímu poradenství.
Během roku 2024 se mi podařilo:
- Navázat spolupráci s 18 novými klienty, kteří mi svěřili správu svého majetku.
- Spravovat investice v hodnotě 65 000 000 Kč, což pro mě představuje velkou zodpovědnost a zároveň důvěru klientů, které si velmi vážím.
- Pomoci klientům vyřídit hypotéky v hodnotě 6 340 000 Kč a zajistit pojištění v hodnotě 98 865 Kč, což podtrhuje širší záběr mé práce.
- Rozšířit své působení na vzdělávací aktivity, díky čemuž jsem dostal pozvání přednášet na dvou pražských gymnáziích – Voděradská (kde jsem sám studoval) a Christiana Dopplera.
Trhy v roce 2024 – Uplynulý rok byl z pohledu investic velmi zajímavý a přinesl rekordní výsledky:
- Akciová strategie (Diverzo): +28,8 %
- Dluhopisová strategie: +6,7 %
- Nemovitosti (byty v Praze): +9,8 %
- Bitcoin: +112 %
Plány na rok 2025
Hlavním cílem pro rok 2025 zůstává bezpečnost investovaných peněz. I nadále se držím nastavených strategií a cílů. Pečlivě s každým klientem plánujeme cíle jako jsou vlastní bydlení, čerpání renty, pořízení investiční nemovitosti, nákup nového vozu nebo financování studia dětí.
V letošním roce 2025 vnímám zvyšující se poptávku po hypotékách. Přestože jsou sazby stále okolo 5 %, o nemovitosti začíná být opět větší zájem. To je dobrá zpráva pro majitele nemovitostí, očekávám totiž, že půjde jejich cena v letošním roce opět nahoru.
Stále více je podle mě důležitá diverzifikace. Nevsázet jen na jednu kartu, ale rozložit investice do více nástrojů. Dluhopisové fondy jsou podle mě stále vhodný nástroj pro zhodnocení peněz na střednědobý horizont (1 až 5 let).
Kromě toho cítím zvyšující se tlak nově vznikajících fondů zaměřených na privátní klienty. Konkrétně nové fondy kvalifikovaných investorů nebo private equity fondy. Tyto fondy mohou tvořit zajímavou část portfolia pro uložení prostředků na dlouhou dobu, ale obsahuji také vyšší riziko. Proto jsou vhodné jen pro klienty s majetkem alespoň 3 000 000 Kč.
A zde jsou témata, na která v roce 2025 více zaměřím:
- Investice – úroky na spořicích účtech klesají. Mám lepší nástroje kam bezpečně uložit peníze.
- Investiční nemovitosti – co Čech, to realitní investor. Nevíte jak začít? Pomůžu vám najít vhodnou investiční nemovitost.
- Hypotéky – zájem o ně roste! Již nyní mám před sebou rozjednané úvěry ve výši až 39 000 000 Kč.
- Krizový plán – s kolegy na něm pracujeme a ladíme detaily. Brzy tuto službu nabídnu klientům.
- Digitální aktiva – Bitcoin se stále více stává běžnou součástí portfolia. Kde nakoupit? Jakou zvolit peněženku? Představím vám možnosti.
Má dlouhodobá vize a hodnoty
Mým cílem je pomáhat lidem budovat finanční jistotu a dlouhodobé bohatství prostřednictvím strategického investování. Chci, aby se moji klienti cítili klidní a jistí, že jejich finance pracují pro ně – a ne naopak.
Věřím v dlouhodobé vztahy založené na důvěře a individuálním přístupu. Největší hodnotu vidím v tom, že klienti nejen dosáhnou svých finančních cílů, ale získají také lepší porozumění tomu, jak jejich peníze fungují a jak mohou růst s minimálním rizikem.
Moje dlouhodobá vize stojí na těchto pilířích:
✅ Individuální přístup a dlouhodobá spolupráce
Mým cílem není jednorázová rada, ale dlouhodobé partnerství. Každý klient je pro mě důležitý, a proto mám kapacitu na maximálně 100 klientů, kterým věnuji plnou pozornost.
✅ Bezpečné a efektivní zhodnocení kapitálu
Ochrana majetku je vždy na prvním místě. Chci pomoci klientům najít vyvážené investiční strategie, které odpovídají jejich cílům a rizikovému profilu.
✅ Finanční vzdělávání a osvěta
Chci, aby se moji klienti cítili v investicích jistější a informovanější. Věřím, že finanční gramotnost je klíčem k dlouhodobé prosperitě, a proto se věnuji nejen poradenství, ale i přednáškám a vzdělávacím aktivitám.
✅ Nezávislost a transparentnost
Mým cílem je poskytovat nezávislé poradenství bez skrytých poplatků a střetu zájmů. Odměnu získávám především ze zisku.
✅ Moderní investiční přístupy
Sleduji nejnovější trendy a technologie ve světě investic. Věřím, že digitální aktiva, nové fondy a inovativní strategie budou hrát stále větší roli ve správě majetku. Chci klientům pomoci najít správnou rovnováhu mezi tradičními a moderními investicemi.
Mé hodnoty jsou stále stejné a pevně se jich držím.
- Diskrétnost – Vše co si řekneme zůstává mezi námi. Bezpečnost informací a dat je klíčová.
- Transparentnost – Žádné skryté poplatky. Odměna převážně ze zisku.
- Bezpečnost – Ochrana kapitálu na prvním místě.
Závěr
Děkuji všem klientům za vaši důvěru. Velice si toho vážím. Udělám maximum pro to, aby všichni moji klienti byli 100% spokojení. Neváhejte se na mě kdykoliv obrátit. Jakoukoliv zpětnou vazbu vítám a snažím se s ní pracovat a neustále se zlepšovat.
Dále bych chtěl poděkovat také mým kolegům, kteří mě podporují v práci a bez kterých bych se nemohl zlepšovat tak rychle. Konkrétně Honza Kolenský, spolumajitel poradenské kanceláře Diverzo a můj mentor. Dále pak kolegové Jan Fišer, Lenka Stejskalová a Lukáš Krupička z Fintury. A v neposlední řadě také partnerům, kteří mi dodávají IT zázemí a smluvní servis: In Investments a SAB Servis.
Už teď se těším na další rok plný nových výzev, příležitostí a společných úspěchů. 🚀