Každý druhý klient, který za mnou přijde, říká podobnou větu: „Investuju sám, ušetřím na poplatcích.“ Je to logická myšlenka. ETF jsou dnes levné, aplikace pro investování má v mobilu skoro každý a YouTube je plný kanálů, které vás naučí sestavit indexové portfolio za jedno odpoledne. Jenže investování není jen o výběru správného fondu. Je o […]
Vyplatí se investovat s poradcem? Co říkají odborné studie Číst více »
Jedna z největších českých crowdfundingových platforem řeší vážné problémy – a drobní investoři mají uzamčeny desítky milionů korun. Tahle zpráva mě nepřekvapila. Právě proto P2P platformy do klientských portfolií nezařazuji. Vysvětlím proč. Co se vlastně stalo? V médiích se nedávno objevila zpráva o platformě Investown. Jde o jednu z největších českých crowdfundingových platforem zaměřených na
Investování „zajištěné nemovitostí“ nemusí být tak bezpečné, jak vypadá Číst více »
Dluhopisy Republiky jsou zpět. LinkedIn zaplnily nadšené příspěvky o daňové výhodě a státní záruce. Objevili se i kritici, kteří celou emisi označují za dotovaný politický produkt placený z daní. Obě strany mají pravdu – a přesně v tom je problém každé zjednodušené diskuze o investičních nástrojích. Jako investiční poradce se na tyto dluhopisy dívám jinak
Státní dluhopisy 2026: Vyplatí se koupit Dluhopis Republiky? Číst více »
Každý měsíc sedím s novými klienty a téměř vždy slyším stejnou větu: „Nějaký plán mám, ale nejsem si jistý, jestli je to správně.“ Když se pak podíváme pod kapotu jejich financí, vidím klasický mix: spořicí účet, penzijko a možná pár náhodně nakoupených ETF. Musím říct nepříjemnou pravdu: To není finanční plán. To je finanční naděje.
Finanční plán krok za krokem: Jak ho sestavit v roce 2026 Číst více »
Mít peníze na účtu je fajn pocit bezpečí. Je to logické – banka je stabilní a pán v obleku vám pokaždé nabídne dobrou kávu. Jenže v investičním světě platí, že pohodlí je často vykoupeno ušlou příležitostí. Jako investiční poradce se denně setkávám s portfolii, která vypadají na první pohled „v pořádku“, dokud na ně neposvítíme
Privátní bankéř vs. investiční poradce? Hledejte spojence, ne prodejce: 3 rozdíly Číst více »
Denně se setkávám s lidmi, kteří dokázali vybudovat majetek v řádu desítek milionů, ale jejich finance nepracují efektivně. Zbytečně tak přicházejí o výnosy nebo riskují, že v krizových situacích nebude jejich rodina chráněná. Pojďme se podívat na čtyři nejčastější chyby, které dělají i movití Češi. Možná zjistíte, že se vás týkají taky. Mít na účtu
Miliony na účtu: 4 největší chyby, které dnes dělají bohatí Češi Číst více »
Mnoho investorů dnes stojí před rozhodnutím: „Mám investovat teď, když je Bitcoin opět na historickém maximu? A co akcie – mám počkat na další propad, nebo už začít?“ Pokud máte připravené prostředky, ale váháte s jejich využitím, nejste sami. Rozhodnutí, kdy vstoupit do trhu, je jedno z nejtěžších. Zvlášť když vidíte, že některá aktiva (např.
Mám nakoupit teď, i když je trh na maximu? Nebo čekat na propad? Číst více »
V březnu jsme byli svědky poklesu akciového trhu o více než 10 %. To může působit katastroficky, ale není důvod k panice. Pojďme se podívat, co za tímto poklesem stojí, jak se to může dotknout vašich investic a hlavně, co s tím dělat. Proč akcie klesají? Hlavní příčinou poklesu akcií je aktuální situace v USA,
Trhy spadly o 10 %. Jak toho využít? Číst více »
Při správě klientských portfolií se hodně inspiruji ve světových výzkumech. Jeden z nich je o tom do čeho investují dolaroví milionáři. Inflace, vysoké úrokové sazby, geopolitické konflikty a volatilní trhy nutí milionáře přehodnotit své investiční strategie. Zatímco v předchozích letech převládaly investice do růstových akcií, současná situace je vede k větší opatrnosti a ochraně majetku.
Do čeho investují dolaroví milionáři Číst více »
Sestavení kvalitního finančního plánu je klíčovým krokem k zajištění dlouhodobé finanční stability a dosažení vašich finančních cílů. Ať už plánujete investice, pojištění nebo financování bydlení, strukturovaný finanční plán vám poskytne jasnou cestu. Zde je 10 kroků, které vám pomohou vytvořit efektivní a udržitelný finanční plán. 1. Zmapujte svou finanční situaci Pro správný finanční plán je
10 kroků, jak sestavit finanční plán Číst více »