DIP (dlouhodobý investiční produkt) je investiční účet na stáří, ze kterého si můžete odečíst až 48 000 Kč ročně ze základu daně a ušetřit až 11 040 Kč. Peníze musí zůstat investované alespoň 10 let a vybrat je můžete nejdříve v 60 letech. Když se klientů ptám, jestli mají DIP, slyším nejčastěji dvě odpovědi: „Něco
DIP – dlouhodobý investiční produkt: kolik ušetříte a jak ho nastavit Číst více »
Česká národní banka koupila bitcoin. Největší americké banky bitcoin doporučují svým klientům. A já slyším na schůzkách čím dál častěji stejnou otázku: „Měl bych mít bitcoin taky? A kolik?“ Odpověď je jednodušší, než by se mohlo zdát, jen je jiná, než jakou většina lidí čeká. Krátká odpověď: Kolik investovat do bitcoinu? Pro většinu investorů dává
Kolik investovat do bitcoinu? Kolik procent portfolia dává smysl Číst více »
Prodal jste firmu za 50 milionů. Gratuluji. A teď rychlá matematika, která většinu mých klientů zaskočí: při udržitelném čerpání renty 4 % ročně je to zhruba 166 tisíc korun měsíčně. Plat dobrého manažera. Ne život rentiéra z filmů. Právě tenhle rozdíl mezi pocitem „jsem za vodou“ a reálnou matematikou rozhoduje o tom, jestli vám kapitál
Prodal jsem firmu: Kam investovat peníze z prodeje? Číst více »
Každý druhý klient, který za mnou přijde, říká podobnou větu: „Investuju sám, ušetřím na poplatcích.“ Je to logická myšlenka. ETF jsou dnes levné, aplikace pro investování má v mobilu skoro každý a YouTube je plný kanálů, které vás naučí sestavit indexové portfolio za jedno odpoledne. Jenže investování není jen o výběru správného fondu. Je o
Vyplatí se investovat s poradcem? Co říkají odborné studie Číst více »
Jedna z největších českých crowdfundingových platforem řeší vážné problémy – a drobní investoři mají uzamčeny desítky milionů korun. Tahle zpráva mě nepřekvapila. Právě proto P2P platformy do klientských portfolií nezařazuji. Vysvětlím proč. Co se vlastně stalo? V médiích se nedávno objevila zpráva o platformě Investown. Jde o jednu z největších českých crowdfundingových platforem zaměřených na
Investování „zajištěné nemovitostí“ nemusí být tak bezpečné, jak vypadá Číst více »
Dluhopisy Republiky jsou zpět. LinkedIn zaplnily nadšené příspěvky o daňové výhodě a státní záruce. Objevili se i kritici, kteří celou emisi označují za dotovaný politický produkt placený z daní. Obě strany mají pravdu – a přesně v tom je problém každé zjednodušené diskuze o investičních nástrojích. Jako investiční poradce se na tyto dluhopisy dívám jinak
Státní dluhopisy 2026: Vyplatí se koupit Dluhopis Republiky? Číst více »
Každý měsíc sedím s novými klienty a téměř vždy slyším stejnou větu: „Nějaký plán mám, ale nejsem si jistý, jestli je to správně.“ Když se pak podíváme pod kapotu jejich financí, vidím klasický mix: spořicí účet, penzijko a možná pár náhodně nakoupených ETF. Musím říct nepříjemnou pravdu: To není finanční plán. To je finanční naděje.
Finanční plán krok za krokem: Jak ho sestavit v roce 2026 Číst více »
Mít peníze na účtu je fajn pocit bezpečí. Je to logické – banka je stabilní a pán v obleku vám pokaždé nabídne dobrou kávu. Jenže v investičním světě platí, že pohodlí je často vykoupeno ušlou příležitostí. Jako investiční poradce se denně setkávám s portfolii, která vypadají na první pohled „v pořádku“, dokud na ně neposvítíme
Privátní bankéř vs. investiční poradce? Hledejte spojence, ne prodejce: 3 rozdíly Číst více »
Denně se setkávám s lidmi, kteří dokázali vybudovat majetek v řádu desítek milionů, ale jejich finance nepracují efektivně. Zbytečně tak přicházejí o výnosy nebo riskují, že v krizových situacích nebude jejich rodina chráněná. Pojďme se podívat na čtyři nejčastější chyby, které dělají i movití Češi. Možná zjistíte, že se vás týkají taky. Mít na účtu
Miliony na účtu: 4 největší chyby, které dnes dělají bohatí Češi Číst více »
Mnoho investorů dnes stojí před rozhodnutím: „Mám investovat teď, když je Bitcoin opět na historickém maximu? A co akcie – mám počkat na další propad, nebo už začít?“ Pokud máte připravené prostředky, ale váháte s jejich využitím, nejste sami. Rozhodnutí, kdy vstoupit do trhu, je jedno z nejtěžších. Zvlášť když vidíte, že některá aktiva (např.
Mám nakoupit teď, i když je trh na maximu? Nebo čekat na propad? Číst více »